Zásady AML

Tato Politika proti praní peněz (dále jen „Politika AML") stanovuje postupy a opatření, která Billionaire Casino cz zavádí za účelem prevence a detekce činností souvisejících s praním peněz, financováním terorismu a dalšími finančními zločiny. Politika je závazná pro všechny zaměstnance, partnery a poskytovatele služeb a je v souladu s příslušnými právními předpisy a regulačními požadavky.

Billionaire Casino cz je provozován na základě licence vydané autoritou Curaçao (OGL/2024/1126/0521) a podléhá mezinárodním standardům pro boj proti praní peněz stanoveným Skupinou pro finanční akce (FATF). Tato Politika AML je vypracována v souladu s požadavky 5. a 6. směrnice EU o boji proti praní peněz a financování terorismu, jakož i s dalšími příslušnými právními předpisy v jurisdikcích, ve kterých operujeme. Účelem je minimalizovat rizika spojená s nelegálními finančními toky a zajistit soulad s právními povinnostmi.

Všichni hráči musí projít procesem ověření totožnosti před tím, než budou moci vkládat prostředky nebo hrát. Základní prověrka klienta (CDD) zahrnuje sběr a ověření následujících informací: jméno, datum narození, adresa bydliště, telefonní číslo a e-mailová adresa. Hráči jsou povinni poskytnout důkaz totožnosti (občanský průkaz nebo pas) a doklad o adrese (výpis z bankovního účtu nebo účet za služby). Ověření musí být dokončeno před zpracováním prvního vkladu.

V případě, že hráč spadá do kategorie vyššího rizika, je uplatněna posílená prověrka klienta (EDD). Mezi kritéria pro zařazení do kategorie vyššího rizika patří: vysoký objem transakcí, podezřelé chování, status politicky exponované osoby (PEP), původ z jurisdikcí s vysokým rizikem, nebo transakce s neobvyklým vzorem. V těchto případech se provádí dodatečné ověření, včetně ověření zdroje prostředků a účelu účtu.

Billionaire Casino cz zavádí systém kontinuálního monitorování transakcí za účelem detekce podezřelých vzorů a aktivit. Monitorování zahrnuje analýzu velikosti, frekvence a charakteru transakcí. Podezřelé aktivity zahrnují: strukturování (dělení velkých částek na menší transakce za účelem obejití prahů), neobvyklé obchodní vzory, transakce neodpovídající profilu hráče, nebo transakce s jurisdikcemi na seznamech sankcí. Systém automaticky označuje transakce překračující stanovené prahy pro další prošetření.

Všichni noví hráči a stávající hráči jsou pravidelně prověřováni proti seznamům sankcí vydaným Organizací spojených národů, Evropskou unií a dalšími příslušnými orgány. Dále je provádět prověrka, zda se hráč nejedná o politicky exponovanou osobu (PEP) nebo osobu spojenou s PEP. V případě pozitivního zásahu je účet okamžitě zmrazen a je zahájen proces prošetření v souladu s právními požadavky.

Billionaire Casino cz má právní povinnost hlásit podezřelé aktivity příslušné jednotce finanční zpravodajské služby (FIU) v jurisdikci, ve které operuje. Hlášení se provádí bez zbytečného odkladu, jakmile je podezření na praní peněz nebo financování terorismu identifikováno. Hlášení obsahuje podrobný popis podezřelé aktivity, identifikaci dotčeného hráče a všechny relevantní transakční údaje. Zaměstnanci jsou povinni zachovávat mlčenlivost ohledně hlášení a nesmějí informovat hráče o podání hlášení.

Billionaire Casino cz uchovává všechny záznamy týkající se ověření totožnosti, transakcí, komunikace s hráči a prošetření podezřelých aktivit po dobu nejméně pěti let od ukončení vztahu s hráčem. Záznamy jsou uchovávány v bezpečném formátu a jsou chráněny proti neoprávněnému přístupu. Záznamy musí být dostupné pro inspekci regulačními orgány na vyžádání.

Billionaire Casino cz jmenoval Důstojníka pro hlášení praní peněz (MLRO), který je odpovědný za dohled nad implementací a dodržováním Politiky AML. MLRO je odpovědný za: koordinaci všech aktivit souvisejících s AML, příjem a vyšetřování hlášení o podezřelých aktivitách, komunikaci s regulačními orgány, vedení záznamů o hlášeních a prošetřeních, a zajištění školení zaměstnanců. MLRO má přístup k vedení společnosti a má pravomoc jednat nezávisle bez vměšování do obchodních rozhodnutí.

Všichni zaměstnanci Billionaire Casino cz jsou povinni absolvovat školení v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu. Školení zahrnuje: rozpoznání podezřelých aktivit, postupy pro hlášení, právní povinnosti, a důsledky porušení Politiky AML. Školení je poskytováno při náboru a je opakováno ročně. Zaměstnanci musí potvrdit, že pochopili Politiku AML a jsou seznámeni s jejich povinnostmi.

Hráči jsou povinni poskytnout přesné a úplné informace během procesu registrace a ověření. Hráči musí poskytnout pravdivé informace o zdroji svých prostředků a nesmějí používat účet pro účely praní peněz nebo financování terorismu. V případě, že Billionaire Casino cz zjistí, že hráč poskytl nepravdivé informace nebo se chová podezřele, je oprávněn pozastavit nebo zrušit účet a konfiskovat prostředky v souladu s právními požadavky. Hráči jsou také povinni aktualizovat své údaje, pokud se změní jejich osobní nebo finanční situace.

Máte-li otázky týkající se Politiky AML nebo podezříváte-li podezřelou aktivitu, kontaktujte prosím tým podpory Billionaire Casino cz na adrese [email protected] nebo prostřednictvím živého chatu dostupného 24/7. Další informace o našich zásadách a postupech naleznete na webu Billionaire Casino cz.